Numărul fraudelor financiare comise online a crescut alarmant în Republica Moldova. Potrivit Inspectoratului Național de Investigații, în anul 2024 au fost înregistrate peste 1.700 de astfel de cazuri, iar prejudiciile provocate au depășit 272 de milioane de lei.
Datele prezentate de șeful instituției, Arcadie Catlabuga, arată că în 2023 au fost raportate 924 de fraude online, cu pierderi estimate la aproximativ 30 de milioane de lei. Astfel, într-un singur an, atât numărul infracțiunilor, cât și valoarea prejudiciilor au crescut semnificativ, transmite LiberNews.md cu referire la deschide.md.
Potrivit autorităților, extinderea acestor scheme este alimentată de dezvoltarea inteligenței artificiale, a tehnologiilor deepfake și a metodelor moderne de manipulare psihologică. Anchetele sunt complicate și de faptul că mulți dintre infractori acționează anonim, din afara țării.
Printre cele mai răspândite metode de înșelăciune se numără platformele false de investiții, care promit câștiguri rapide. Victimele sunt convinse să transfere bani pe conturi externe de către persoane care se prezintă drept consultanți financiari.
O altă schemă frecventă implică apeluri telefonice din partea unor falși angajați ai companiilor de telecomunicații, care recomandă instalarea unor pretinse actualizări. În realitate, acestea sunt aplicații malițioase ce oferă acces la conturile de banking mobil.
De asemenea, autoritățile avertizează asupra furtului conturilor de pe rețelele sociale, utilizate ulterior pentru solicitarea de bani, dar și asupra site-urilor false de vânzări și a unor centre de apel care operează sub acoperirea unor activități legale și coordonează fraude la nivel internațional.
