Banca Națională a Moldovei (BNM) îndeamnă cetățenii să manifeste prudență și să verifice cu atenție sursele de informare înainte de a furniza date personale, informații bancare sau de a efectua transferuri de bani. Atenționarea vine după apariția în spațiul public a unor mesaje și anunțuri care utilizează ilegal denumirea unor instituții publice, inclusiv a BNM.
Potrivit băncii centrale, în ultima perioadă au fost promovate diverse oferte de investiții care promit câștiguri rapide și garantate, distribuite în special prin rețele sociale, mesaje online sau apeluri telefonice. Astfel de scheme sunt întâlnite la nivel internațional și folosesc, fără autorizare, nume, logo-uri sau imagini ale unor instituții, companii cunoscute sau persoane publice, pentru a crea impresia de credibilitate. Fiecare tentativă de fraudă are caracteristici diferite, ceea ce îngreunează identificarea rapidă a acestora, iar după ce obțin banii, autorii dispar.
BNM recomandă un comportament responsabil în mediul financiar și digital, mai ales în cazul ofertelor nesolicitate. Informarea exclusiv din surse oficiale, evitarea divulgării datelor sensibile și verificarea oricărei solicitări de plată prin canale instituționale pot reduce riscul de fraudă.
Instituția precizează că nu contactează cetățenii pentru a le propune investiții, nu solicită plăți sau transferuri de bani, nu acordă credite și nu intermediază contractarea acestora. De asemenea, BNM nu furnizează servicii de investiții, nu administrează portofolii și nu promovează produse investiționale către populație.
Totodată, banca centrală reamintește că investițiile în criptovalute nu sunt reglementate în Republica Moldova, iar utilizatorii nu beneficiază de protecție legală pentru fondurile investite.
Anterior, și președinta Republicii Moldova, Maia Sandu, a lansat un apel public către cetățeni, în contextul creșterii cazurilor de escrocherii telefonice și online.
